近年来，人们日益认识到有必要在中东和北非地区打击洗钱活动。
由于认识到这一点，中东和北非地区的许多政府制定了新的“反洗钱”法律法规。
这些法律法规增加了对金融机构和其他企业的报告要求，并创造了新的执行机制。
此外，该地区的许多政府都设立了金融情报单位(FIUs)，负责收集和分析可能与洗钱有关的金融信息。
作为企业人工智能技术的市场领导者，沙特阿拉伯的Mozn公司上个月宣布了一项区域扩张计划，该公司将进入阿联酋和海湾合作委员会的人工智能、金融和金融科技市场。
博士。
Mozn首席执行官兼创始人Mohammed Alhussien在接受《Khaleej时报》采访时谈到了该地区正在采取的反洗钱(AML)措施，以及该公司如何在这方面促进业务发展。
采访节选:反洗钱(AML)措施是任何金融体系完整性和安全性的组成部分。
以下是我们认为在“反洗钱”方面加强金融生态系统的一些具体措施:●制定和执行全面的“反洗钱”法律法规。
?在“反洗钱”措施方面，加强不同市场之间的合作，了解当地和全球的地位。
人工智能(AI)已经成为“反洗钱”合规领域的重要改变者。
增强的交易监控:人工智能可以实时分析大量交易，识别模式并标记可疑活动，比传统方法更快、更准确。
这使金融机构能够迅速发现潜在的非法活动并作出适当反应。
减少误报:传统的反洗钱系统以产生大量误报而闻名，这些误报是被错误地标记为可疑的合法交易。
这给必须调查这些警报的法规遵从团队带来了巨大的工作量。
通过机器学习算法，人工智能可以提高这些系统的准确性，从而减少误报，提高资源利用效率。
改进的风险评估:人工智能系统可以使用广泛的数据为客户创建全面的风险概况。
机器学习算法可以识别人类可能忽略的复杂模式和联系，从而实现更准确的风险评估。
适应性:金融犯罪的策略在不断演变。
人工智能和机器学习系统可以比基于规则的系统更快地适应这些变化。
他们可以从新的欺诈行为模式中学习，并不断提高他们的检测能力。
●日常任务的自动化:人工智能可以自动完成日常任务，例如数据收集和报告生成，这些任务传统上是手工完成的。
这使得合规团队可以专注于AML合规的更复杂和更具战略性的方面。
监管技术(RegTech):该领域涉及使用技术更有效和高效地解决监管和合规挑战。
人工智能在监管科技解决方案中发挥着关键作用，帮助企业履行监管义务，包括与“反洗钱”相关的义务。
Mozn的FOCAL(人工智能风险和合规平台)在该地区打击金融犯罪方面发挥着重要作用，并正在加强整个行业的合规性。
FOCAL AML使用先进的名称匹配算法对客户及其交易进行筛选和监控，这些算法针对阿拉伯语和名称进行了独特的优化，并将其与1,300多个自动更新的全球和地方制裁和PEP列表进行核对，以帮助满足AML和KYC/KYB要求。
FOCAL反欺诈系统通过核对目标账户的数据输入，自动确认收款人的身份，从而主动识别可疑模式，防止犯罪分子成功欺骗组织及其客户。
FOCAL结合了大量的数据点来评估风险(包括欺诈和洗钱)，并根据高度可配置的规则和组织自身的风险偏好自动执行自定义的下一步行动。
使用Mozn FOCAL的客户正在做出更明智的战略决策，快速合规并保持这种方式，同时提高团队效率，将调查时间减少高达95%。
版权所有?2022 Khaleej Times。
版权所有。
由辛迪加媒体公司提供。
本文来自作者[啊爹]投稿，不代表文学号立场，如若转载，请注明出处：https://8ucq.com/wenxuehao/370.html
评论列表（4条）
我是文学号的签约作者“啊爹”！
希望本篇文章《人工智能是打击该地区洗钱活动的关键组成部分》能对你有所帮助！
本站[文学号]内容主要涵盖：文学号, 名著深析, 创作秘笈, 经典文脉, 诗词鉴赏, 作家故事, 每日文萃, 写作指南, 文本细读, 文学灯塔, 经典重释
本文概览：˂pclass="c92a-975b-68e5-cdc9 description"˃˂pclass="975b-68e5-cdc9-8c90 description"˃近年来，人们日益认识到有必...